true
اعتبارسنجی مشتریان و بررسی شخصیت آنان از حیث تجربه فعالیت در حرفه خود، حسن شهرت، نداشتن سوء رفتار و بدهی به سیستم بانکی و همچنین احراز اصالت فعالیت های ارزی و بازرگانی آنان از ضروریات بانکداری است.
مهمترین اقدامات اولیه برای ارائه خدمات ارزی در امور بازرگانی را می توان این گونه برشمرد:
– اعتبارسنجی
– احراز اصالت مدارک و مستندات
– اطمینان از ارسال ارز به حساب ذینفع
– دارا بودن کارت بازرگانی معتبر
– اخذ استعلام از بانک مرکزی
– افتتاح حساب ریالی
– اخذ و کنترل فرم های مربوطه و مجوز کمیته اعتباری
– ثبت سفارشات معتبر در سامانه پرتال بانک مرکزی
– اخذ و کنترل گواهی ثبت آماری
– تخصیص کد ارز دراتاق مبادلات ارزی
– اخذ 135درصد معادل ریالی ارزش ثبت سفارش در حساب ریالی
– اخذ فرم تعهدنامه ارائه جوازسبز گمرگی
– مسدود کردن حدمجاز مبلغ ثبت سفارش ریالی در مدت مهلت تعیین شده
– تخصیص و ارائه ارز به مشتری و یا ارسال حواله وی به مقصد
– بررسی و کنترل اسناد حسابداری امور مربوطه
بر این اساس خدمات ارزی و ریالی به مشتریان بی تعهد ارائه نخواهد شد. علاوه بر این امر، رعایت سقف حوالجات، بروات وصولی ارزی و تشریح گروه بندی کالاهای اولویت دار نیز از اهمیت ویژه برخوردار است. همچنین پیگیری امور ارزی باتوجه به تعدد مقررات صادرات و واردات، بیمه و ضوابط و سیاست های اعتباری و همچنین قوانین و مقررات داخلی بانک بسیار مهم است.
در این راستا، بازرسان و حسابرسان مدیریت های شعب بانک ها نیز باید به طور مستمر تراز ارزی شعب به ویژه حساب های واسط، سرفصل های کل، معین و تفضیلی را کنترل و در کنار آن اقدامات حقوقی و تعقیبی پرونده های مربوط را پیگیری کنند.
از دیگر اقدامات ضروری فعالیت های ارزی می توان کنترل ورود اطلاعات در سامانه پرتال ارزی بانک مرکزی، صدور به موقع اسناد در سامانه مذکور، جمع آوری و بایگانی منظم اطلاعات آماری توسط شعب بانک ها، عدم صدور اسناد دستی، اعلام و ارسال اطلاعات اسناد دستی به امور بین الملل بانک و رعایت مفاد بخشنامه های صادره بانک مرکزی و داخلی بانک را نام برد.
*وکیل دادگستری ابوالفضل بهمنی* –
true
true
https://parsipress.ir/?p=4942
true
true
